撰文：Beosin 合规团队

随着全球加密货币市场的快速发展，反洗钱（AML）和合规监管逐渐成为各国关注的重点。近日，土耳其政府宣布了一系列更加严格的加密货币反洗钱法规，这一举措迅速引发了行业的广泛关注。这些新规将于 2025 年 2 月 25 日正式生效，彰显了土耳其在加密行业监管领域的决心，同时也为全球市场的合规化发展提供了重要参考。

土耳其政府于 2024 年 12 月 25 日发布公告，明确了新反洗钱法规的主要条款，重点围绕交易门槛设定、风险交易处理和未注册钱包的限制，力求提升加密货币交易的透明度和安全性。

土耳其新加密货币法规

Source: Official Gazette of the Republic of Turkey

1. 交易门槛设定

根据新规要求，当用户执行超过 15,000 土耳其里拉（约 425 美元）的加密货币交易时，需向服务提供商提交完整的身份信息。对于低于该门槛的交易，服务提供商可选择性地收集相关信息。此项规定旨在确保大型交易的可追溯性，从而有效遏制非法资金流动。

2. 风险交易的处理

如果加密货币发送方未能提供足够的信息，其交易将被标记为“高风险”。服务提供商在此情况下有权采取多种措施，包括拒绝交易、限制与相关金融机构的合作，甚至终止与交易方的业务关系。这一规定为服务提供商提供了更大的裁量权，有助于提高整体交易体系的安全性。

3. 未注册钱包的限制

未在平台注册的钱包地址也受到严格监管。服务提供商需要收集发送方的身份信息，否则相关交易将被限制。这一措施旨在打击通过匿名钱包进行的非法活动，如洗钱和资助恐怖主义。

通过以上举措，土耳其政府希望在加密货币领域建立更加透明和安全的交易环境，为未来行业规范化发展奠定基础。

土耳其的新规出台恰逢全球加密货币行业迎来重要监管变革之际。欧洲的《加密资产市场监管法案》（MiCA）在 2024 年 12 月 30 日生效，被视为全球首个全面覆盖加密资产的监管框架。

土耳其的新规明显借鉴了 MiCA 等国际先进的监管经验，标志着其在加密货币合规性方面与全球接轨。这种与国际规范的趋同不仅有助于提升土耳其市场的吸引力，还为国际投资者提供了更加可信的交易环境。此外，加强监管对于应对洗钱和恐怖主义融资等跨境金融犯罪至关重要。